股票型基金净值怎么算？
基金净值的计算原理比较简单，就是基金持有资产的价值除以基金的份额数。 这里的资产包括现金、债券及股票等资产的公允价值（公允价值是指交易双方在不违背所有者利益的前提下，依据市场情况而确定的价格）。由于基金公司每天都要进行资产评估，因此每交易日收盘后都会有一个当天的资产总值和总份额数据。 有了这个资产总值，再乘以每个份额的净值为当日收盘价，就得到每个份额的实际资产价值，然后减去当天成交的赎回、申购金额以及管理费等费用，就是该交易日每天计算的基金总资产价值了。 这个总价值与总份额的乘积就等于下一个交易日开盘后的单位净值。因为一般情况下不会出现大量赎回、申购的情况，所以可以认为下一交易日的基金总资产与今天没有太大的变化。
在计算单位净值时，需要把持有的债券按照估值价格进行变现，从而得出对基金的资产价值的影响；对于股票部分，需要按照第二个交易日（T+1日）的均价来计算单位资产价值，而不是按照上一交易日收盘价的均价来估算，这是因为证券交易实行的是“T+1”原则，也就是说第二个交易日的涨跌才决定了前一交易日的平均股价走势，所以如果只按照前一个交易日的股价平均值的话，就不能真实反映前一交易日股票的真实收益率（即实际涨跌值）对基金资产的价值影响了。
比如一只基金在2007年9月30日的资产总值是4.5亿元，当日净值为1.6元/份，截至收盘时，股票部分有40%的仓位，债券部分为8成仓。 那么该基金经理就需要根据第二天的交易数据进行如下处理： 第一，卖出当天持有的全部股票，获得资金4.2亿元，同时扣除相关税费和管理费3%; 第二，买入利率为7%国债5亿元，扣除相关手续费等共计1%，共支出4.9亿元; 第三，将4.2亿存入银行获取利息收入，并支付保管费和利息税等共计约0.5%，结余3.9亿元， 第四，重新评估基金的整体资产状况，假如经过一宿，基金的资产总值增加了5%，则此时的总体市值为4.775亿元，此时基金整体市值增加约225万元。
第五，计算单位资产的总价值：4.775×1.6÷4.5=1.41元，较之上一交易日上涨1.41%。 因为这只基金80%以上的资产配置到了债券上，所以第二天股票价格的上涨对它影响不大，不过随着大盘持续上升，股票部分也会有所收益，只不过相对较慢。 根据上述计算方法就可以知道，其实每只基金的每一日的净值增长率都是不一样的，它是受股市、债市的波动影响的，而且会随时间的不同而产生较大的差异性。 如果某支公募基金连续多日收益率为正增长且较为稳定，就说明此基金的管理人是能力较强的操盘手或投资团队！反之则为亏损。