自建多个基金组合包？
首先，从题主的提问来看，应该是刚入行不久的新人。对于刚入行的新人来说，有自己独特的见解和想法很好，但同时也容易走弯路。 作为从业近10年的“老人”，还是有点经验值得分享的，希望对题主有所帮助~ 问题：如何优化自己的基金组合？
回答：先放一张漂亮的图镇楼！ 这张图是笔者目前管理的中长期组合的收益曲线，该组合于2017年6月成立，采用“核心-卫星”的组合构建方法。核心资产选择沪深300指数，通过买入并持有策略实现被动跟踪；卫星资产选择5只主题基金，分别对应不同的投资方向，采用动态再平衡策略进行调节。 从图中可以看到，该组合实现了46.89%的累计收益率，最大回撤仅为-4.93%（2018年全年），夏普比率接近2。
一、基金组合的意义何在？ 基金组合的作用在于：分散风险、优化收益。 在投资中，我们最为关注的风险无非两种：系统性风险和个人风险。所谓系统风险指的是无法通过分散化投资消除的风险，如市场风格变化带来的净值波动，这类风险的产生源于宏观因素，具有不可预测性。而个人风险主要指择时能力、选股能力缺失而带来的损失，可以通过建立合适的基金组合并进行优化来解决。 我们经常说“资产配置要多元化”，实际上就是在构建基金组合，通过分散购买不同种类的资产来降低风险、提高收益。
二、哪些资产需纳入考虑范围？ 根据风险承受能力的不同，投资者的资产分类方式各有不同，一般需要考虑以下四类资产管理计划：
三、如何选择合适的资产？ 对于投资者而言，在确定了需要投出的资金后，下一步就是选择合适的产品。这里需要注意的是，因为基金组合的本质是加权消费，所以优先推荐具有长线投资价值并且适合定投的基金。
四、如何进行优化调整？ 前文提到，基金的优化配置可以通过均值方差优化或动态规划求解。但对于小白投资者来说，使用专业的优化工具并不现实。因此我在这里给出了一个比较简单粗暴的方法——四象限法。 四象限法的思路非常简单，将投资标的分为四大类，按照“核心-卫星”的原则分别放入四个象限，即可完成初步的基金组合构建工作。 当然，完成基础的基金组合构建工作后，还需要根据实际的情况做些微调。
以上就是我对基金组合构建的一些心得，如果对你有所帮助，记得点赞支持一下哦～ 有兴趣了解更多的金融知识和操作技巧，可以关注我的往期文章~