基金份数指什么?

班允浩班允浩最佳答案最佳答案

基金份额是指基金的资本总额,也就是投资者投资于基金的全部资金。它相当于银行存款的“存折”,是确认投资者权利和义务的主要依据。 每购买10元钱价值的基金,就认购该基金的1份;1份基金份额为10元面值。

例如,某消费者想购买10万元的基金,可一次性认购(买)100000/10=10000(份)的基金。 如果他后来想增加投资,比如再买7000元的基金,那么他的总金额就变成了107000元,他所购买的基金份额数为 7000/10=700(份)。

如果该消费者后来又决定全部赎回所买的基金,即把他持有的全部基金份额卖出去,那么他就会收到10000+700=10700(份)的基金兑换现金;或者收到10000*(1-0.5%)=9500(元)的现金加700元基金的收益。这里的10700(或9500)就是基金单位净值。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!